ליווי פיננסי אישי
הליווי מתאים למי שרוצה מישהו לצידו לאורך הדרך — לא רק עצה חד-פעמית. עובדים יחד על תוכנית כתובה ובודקים התקדמות באופן קבוע.
למי זה מתאים
- מי שכבר ניסה לבד ונתקע
- מי שצריך מחויבות חיצונית כדי להתמיד
- מי שעובר שינוי: לידה, מעבר דירה, ירידה בהכנסה
- מי שרוצה להתכונן לבקשת הלוואה או משכנתא
במה עוסקים בליווי
תמונת מצב מלאה
הכנסות, הוצאות, חובות, חסכונות — הכל במקום אחד.
יעדים ברורים
מה רוצים להשיג בעוד 3, 6 ו-12 חודשים.
תקציב חודשי
חלוקה מעשית של ההכנסה לפי סדר עדיפויות.
סדר בחובות
תוכנית סגירה שמתאימה ליכולת.
הרגלים
שינויים קטנים שמחזיקים לאורך זמן.
שלבי הליווי
- 1
שיחת היכרות
שיחה קצרה ללא עלות: מה המצב היום, מה מטריד ומה המטרה.
- 2
שאלון ותמונת מצב
ממלאים שאלון מסודר על הכנסות, הוצאות, חובות והלוואות — כדי לראות את כל התמונה במקום אחד.
- 3
תוכנית פעולה
בונים יחד תוכנית כתובה: סדר עדיפויות, תקציב חודשי ויעדים שאפשר לעמוד בהם.
- 4
ליווי ומעקב
פגישות מעקב קבועות, התאמות כשהחיים משתנים, ותשובות לשאלות בדרך.
מה מקבלים ומה לא
- הכוונה והסבר בשפה פשוטה, בעברית או בערבית
- בניית תקציב ותוכנית פעולה כתובה
- עזרה בסדר עדיפויות מול חובות, הלוואות ומינוס
- מעקב אישי לאורך התהליך
- לא ייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני מוסדר
- לא הבטחה לתוצאה או לאישור אשראי
- לא ניהול כספים או גישה לחשבון הבנק שלך
שאלות נפוצות על הליווי
הפגישות פרונטליות או מרחוק?
אפשר גם וגם. פגישה בבית הלקוח אפשרית לפי בקשה ובאזורים מסוימים.
כמה פגישות יש?
נקבע לפי הצורך. בדרך כלל יש כמה פגישות ראשונות צפופות ואחריהן מעקב.
מה אם אני לא עומד בתוכנית?
זה חלק מהתהליך. בודקים יחד מה לא עבד ומתאימים את התוכנית.
המידע שלי נשמר בסוד?
כן. המידע נשמר לפי מדיניות הפרטיות ולא מועבר לאף גורם בלי הסכמתך.
מוכנים להתחיל?
שיחת היכרות ללא עלות — ומשם מחליטים יחד אם הליווי מתאים לכם.