גבריאל זיאדנה · מתכנן פיננסי
שיטת גבריל הייחודית
קודם מבינים את החיים. אחר כך מתכננים את הכסף.
המינוס, ההוצאות וההתחייבויות הם חלק מהתמונה, אבל הם לא כל הסיפור. מתחילים בהיכרות ובהקשבה, עושים סדר במצב הכלכלי ובוחרים יחד מה נכון לבחון קודם.
הקשבה. בהירות. צעדים שמתאימים לכם.
האדם לפני המספרים
לא פתרון מוכן מראש.
כיוון שמתחיל אצלכם.
אני גבריאל זיאדנה, מתכנן פיננסי. הגישה שאני מציע מחברת בין המציאות בבית לבין הצעדים הכלכליים: להבין, לתכנן, לפעול ולהתאים לאורך הדרך.
התהליך יכול להתאים ליחידים ולמשפחות שרוצים להבין את התקציב שלהם, להתמודד בצורה מסודרת עם מינוס והתחייבויות, או להגדיר מטרות ולבחון את הדרך אליהן. ההתאמה נבדקת לפי הצרכים והמצב שלכם.
האנשים ← התמונה ← הכיוון ← הפעולה ← ההתאמה
חמישה שלבים. דרך אחת אישית.
- 01
האנשים
מקשיבים לפני שמחשבים
מכירים אתכם, את המציאות בבית ואת מה שחשוב לכם לשנות, בלי שיפוטיות ובלי לקפוץ לפתרונות. נדבר על מה שמעסיק אתכם ועל הסיבה שפניתם. נתחיל מהחיים שלכם, ולא מפתרון מוכן מראש שמתאים כביכול לכולם.
מה מסכמים בשלב הזה: הגדרה משותפת של הצורך המרכזי ושל מה שחשוב לכם בתהליך.
- 02
התמונה
מחברים את המספרים למציאות
ממפים הכנסות, הוצאות, התחייבויות וחסכונות, ומבררים איזה מידע חסר כדי להבין את המצב. נרכז את המידע שתמסרו ונבחין בין מה שכבר ידוע לבין מה שצריך להשלים. המיפוי הראשוני אינו מחליף בדיקה מעמיקה.
מה מסכמים בשלב הזה: תמונת מצב ראשונית ורשימה ברורה של המידע שחסר להמשך.
- 03
הכיוון
בוחרים מה קודם
מגדירים מטרות וסדרי עדיפויות, בודקים התאמה ומתאמים ציפיות לגבי אופן העבודה והמשך התהליך. נבחין בין צורך דחוף לבין יעד לטווח ארוך. נבהיר מה כולל התכנון הפיננסי ומה נדרש מכל צד, לפני שמחליטים על המשך.
מה מסכמים בשלב הזה: סדרי עדיפויות ומטרות מוסכמות, בהתאם לתמונה שנאספה.
- 04
הפעולה
מתרגמים את התכנון לצעדים
אם מחליטים להמשיך, בונים תוכנית פעולה מותאמת לתקציב, להתחייבויות ולהרגלי ההתנהלות שלכם. במסגרת הליווי שעליו נסכים, נגדיר צעדים מעשיים ומה צריך להכין כדי להתקדם. נשלב תקציב, בחינת התחייבויות ותכנון חיסכון לפי הצורך.
מה מסכמים בשלב הזה: תוכנית פעולה מותאמת, במסגרת הליווי שסוכם.
- 05
ההתאמה
בודקים ומשנים לפי החיים
במסגרת הליווי שסוכם, בוחנים מה בוצע ומה השתנה ומעדכנים את הצעדים לפי המציאות. נחזור לתוכנית ונבדוק מה עובד ומה דורש שינוי. המטרה אינה להיצמד לתוכנית בכל מחיר, אלא להתאים אותה לחיים שלכם.
מה מסכמים בשלב הזה: עדכון הצעדים וסדרי העדיפויות על בסיס המידע וההתנסות בפועל.
הצעד הראשון
מה קורה בפגישת ההיכרות?
הפגישה הראשונה היא תחילת ההיכרות, לא הבטחה לתוכנית מלאה במקום. נדבר על מה שהביא אתכם לפנות, נתחיל להבין את התמונה הכלכלית, נבדוק התאמה ונסכם את הצעד הבא.
אם נדרש מידע נוסף, נגדיר מה להשלים. אם נחליט להמשיך, נבהיר את היקף הליווי ואת תנאיו לפני ההמשך.
מה מגדיר את הגישה?
- הקשבה לפני פתרון — בלי שיפוטיות ובלי תבנית אחידה.
- בהירות לפני התחייבות — מבינים את התמונה ואת אופן העבודה.
- צעד מוגדר במקום עומס — פעולה שאפשר להבין ולבחון.
- תוכנית שאפשר להתאים — בודקים מחדש כשהחיים משתנים.
בלי הבטחות לקיצורי דרך או לתוצאה כלכלית מסוימת. התכנון והמעקב מתקיימים במסגרת הליווי שסוכם.
לפני שמתחילים
מתחילים מהצעד הבא,
לא מכל הדרך בבת אחת.
אפשר להתחיל בבדיקת התאמה ולבחון אם שיטת גבריל הייחודית מתאימה לצרכים שלכם.